Сервис "Светофор"

АО "Кузнецкбизнесбанк" предоставляет своим Клиентам Сервис "Светофор" – услугу автоматизированной проверки контрагентов на благонадёжность в КББ БИЗНЕС.

Сервис "Светофор" предназначен для экспресс-проверки контрагентов и помощи Клиентам Банка в оценке рисков, возникающих при работе с контрагентами из РФ.

При пользовании Сервиса "Светофор" Вы можете:

1. Оперативно отслеживать состояние контрагентов на основании критериев риска.

2. Избежать "плохой" дебиторской задолженности и проявить должную осмотрительность до проведения финансовых операций.

3. Избежать временных и денежных затрат в случае "неожиданного" банкротства контрагента.

4. Сохранить средства и не работать с неблагонадежными контрагентами.

5. Распознать недобросовестных поставщиков до проведения платежа.

6. Проявить коммерческую осмотрительность.

4. Получить оценку своего состояния, доступную контрагентам.

Как работает Сервис "Светофор":

1.      Вводится ИНН. В КББ БИЗНЕС с любой страницы через специальную опцию "Проверка контрагента" или при создании платежного поручения вводится ИНН или название контрагента.

2.      Используется цветовая визуализация и автозаполнение реквизитов. Система находит контрагента и показывает результат в виде световых индикаторов: красного, желтого или зеленого сигнала.

3.      Формируется экспресс-отчет. Клиент скачивает подробный отчет и принимает решение об условиях сотрудничества с контрагентом. На основании полученных данных Вам даются рекомендации в отчете, который можно скачать, о том, что необходимо сделать, чтобы минимизировать свои потери при отправке платежа. Далее Вы можете принять решение, отправлять платеж или нет.

Проверка контрагента может быть выполнена:

• На форме любого платёжного поручения (кроме переводов между своими счетами или физическому лицу). ·
• При добавлении записи в «Справочник контрагентов».
• Нажав кнопку «Проверка контрагента» на быстрой панели на любой странице интернет-банка. Нажмите «Скачать отчёт» в поле с данными контрагента или кнопку «Скачать полный отчёт» внутри всплывающего окна, чтобы скачать отчёт в формате PDF. 

Факты о степени надёжности проверенного контрагента по результатам проверки обозначаются категориями, окрашенными в соответствующие цвета.

Красная категория

Категория указывает на то, что компания уже прекратила свою деятельность, либо в скором времени может её прекратить, у компании есть признаки банкротства или ликвидации. Работа с контрагентом сопряжена с рисками.

Желтая категория

Имеется потенциально негативная информация. Например, недавняя смена руководителя, исполнительные производства по зарплате, значительная исковая сумма в арбитражных делах в качестве ответчика.

Зеленая категория

Категория свидетельствует о положительной динамике развития компании. Есть признаки реального ведения деятельности. Например, компания выигрывала государственные контракты, получала лицензии в последние 12 месяцев.

Серая категория

В данную категорию попадают организации, существенных фактов о деятельности которых не найдено, организация не найдена или при поиске произошла ошибка. Подробный отчёт по этой категории не доступен.

Структура экспресс-отчета:

• формирует документ в формате pdf;
• отвечает, почему появился именно такой цветовой сигнал;
• дает рекомендации, что делать с контрагентом дальше.

Какие источники используются при формировании отчета:

• Реестры ЕГРЮЛ и ЕГРИП;
• РОССТАТ;
• Реестры ФНС: юридические лица с задолженностью более 1000 руб., юридические лица, не представляющие отчетность более 1 года;
• Реестры лицензий;
• Единый федеральный реестр сведений о банкротстве;
• Реестры государственных контрактов;
• Картотека арбитражных дел Высшего арбитражного суда;
• Реестр товарных знаков и знаков обслуживания;
• Реестр дисквалифицированных лиц;
• База исполнительных производств федеральной службы судебных приставов;
• Реестры особых адресов ФНС;
• Реестр членов Торгово-промышленной палаты.

• реквизиты контрагента (полное юридическое наименование, настоящий статус организации, сфера деятельности, номера ИНН, КПП, ОГРН, дата и адрес регистрации компании, руководящее лицо/лица, учредители и т.д.);
• красные, желтые, зеленые факторы, рассчитанные по 25+ источникам;
• оценка риска по методике Банка России (ЗСК);
• бухгалтерские формы 1 и 2 по контрагенту;
• важные судебные дела в качестве ответчика;
• государственные закупки с участием контрагента;
• договоры лизинга;
• уплаченные налоги;
• рекомендации по работе с контрагентом;
• а также иные значимые факты.

Услуга предоставляется по Заявлению в соответствии с Тарифами Банка.¹

¹ До 30.09.2025 г. не тарифицируется и доступна всем Клиентам Банка в КББ БИЗНЕС.